第四节 风险控制
一、风险的分配
一个工程项目总的风险有一定的范围和规律性，这些风险必须在项目参加者(例如投资者、业主、项目管理者、各承包商、供应商等)之间进行分配。每个参加者都必须有一定的风险责任，这样他才有管理和控制的积极性和创造性。风险分配通常在任务书、责任证书、合同、招标文件等中定义，在起草这些文件的时候都应对风险作出预计、定义和分配。只有合理地分配风险，才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。风险分配的原则有：正确对待风险，有如下好处：
(1)可以最大限度发挥各方风险控制的积极性。任何一方如果不承担风险，则他就没有管理的积极性和创造性，项目就不可能优化。
(2)减少工程中的不确定性，风险分配合理就可以比较准确地计划和安排工作；
(3)业主可以得到一个合理的报价，承包商报价中的不可预见风险费较少。
对项目风险的分配，业主起主导作用，因为业主作为买方，起草招标文件、合同条件，确定合同类型，确定管理规则，而承包商、供应商等处于从属的地位。但业主不能随心所欲，不能不顾主客观条件把风险全部推给对方，而对自己免责。风险分配有如下基本原则：
1．从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方的积极性。
项目参加者如果不承担任何风险，则他就没有任何责任，就没有控制的积极性，就不可能做好工作，例如对承包商采用成本加酬金合同，承包商没有任何风险责任，则承包商会千方百计提高成本以争取工程利润，最终损害工程的整体效益。
而如果让承包商承担全部风险责任也不行。他会提高报价中的不可预见风险费。如果风险不发生，业主多支付了费用；如果发生了风险，这笔不可预见风险费又不足以弥补承包商的损失，承包商没有合理利润，或亏本，则他履约的积极性不高，或想方设法降低成本，偷工减料，拖延工期，要求业主多支付，想方设法索赔，最终损害工程整体效益。
而业主因不承担任何风险，便随便决策，随便干预，不积极地对项目进行战略控制，风险发生时也不积极地提供帮助，则同样也会损害项目整体效益。
从工程的整体效益的角度来分配风险的准则是：
谁能有效的防止和控制风险或将风险转移给其它方面，则应由他承担相应的风险责任；
他控制相关风险是经济的、有效的、方便的、可行的，只有通过他的努力才能减少风险的影响；
通过风险分配，加强责任，能更好地进行计划，发挥双方管理的和技术革新的积极性等。
2．体现公平合理，责权利平衡。
(l)风险责任和权力应是平衡的。
风险的承担是一项责任，即承担风险控制以及风险产生的损失。但同时要给承担者以控制、处理的权力。例如银行为项目提供贷款，由政府作担保，则银行风险很小，它只能取得利息，而如果银行参加 BOT项目的融资，它承担很大的项目风险，则它有权力参加运营管理及重大的决策，并参与利润的分配；承包商承担施工方案的风险，则它就有权选择更为经济、合理、安全的施工方案。业主起草招标文件，则应对它的正确性(风险)承担责任；业主指定工程师，指定分包商，则应承担相应的风险。
同样有一项权力，就应该承担相应的风险责任。例如业主起草招标文件，就应对它的正确性负责。
如采用成本加酬金合同，业主承担全部风险，则他就有权选择施工方案，干预施工过程；而采用固定总价合同，承包商承担全部风险，则承包商就应有相应的权力，业主不应多干预施工过程。
(2)风险与机会对等。即风险承担者，同时应享受风险控制获得的收益和机会收益。例如承包商承担物价上涨的风险，则物价下跌带来的收益也应归承包商所有。若承担工期风险，拖延要支付误期违约金，则工期提前就应奖励。
(3)承担的可能性和合理性。即给承担者以预测、计划、控制的条件和可能性，给他以迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，否则对他来说风险管理成了投机。例如，要承包商承担招标文件的理解、环境调查、实施方案和报价的风险，则必须给他一个合理的做标时间，业主应向他提供现场调查的机会，提供详细且正确的招标文件，特别是设计文件和合同条件，并及时地回答承包商做标中发现的问题。这样他才能理性地承担风险。
